Специалист по финансовому мониторингу
Описание
Обязанности: Классическое РКО и транзакционный мониторинг: — Ежедневный мониторинг и анализ расчетных операций юридических и физических лиц. — Выявление типологий и схем необычных сделок (транзит, обналичивание, налоговая оптимизация). — Оперативное принятие решений по приостановлению операций и блокировке счетов/дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Валютный контроль и ВЭД: — Анализ внешнеторговых контрактов, договоров займа и паспортов сделок на предмет соответствия 173-ФЗ. — Оценка трансграничных переводов, выявление признаков незаконного вывода капитала за рубеж. — Контроль правомерности расчетов с нерезидентами, в том числе в дружественных и недружественных юрисдикциях. KYC: — Проведение расширенной проверки крупных партнеров, контрагентов и связанных групп компаний на этапе онбординга и регулярного пересмотра. — Идентификация сложных структур собственности, установление конечных бенефициарных владельцев и выявление выгодоприобретателей. — Анализ финансово-хозяйственной деятельности партнеров (балансы, налоговая нагрузка, реальность бизнеса) для минимизации рисков вовлечения Группы в сомнительные схемы. Поддержка экспертизы в ЭДС: — Контроль за специфическими рисками электронных денежных средств (p2p-потоки, кошельки) в роли эксперта второго уровня (совместно с профильной командой Группы). Требования: Высшее образование (юридическое/экономическое). Опыт работы в банке на релевантной должности или смежных ролях - от 1 года. Знание законодательства и нормативных актов ЦБ РФ. Экспертное понимание логики движения денежных средств (ДДС); умение «читать» банковские выписки любой сложности, восстанавливать цепочки транзакций и выявлять транзитные разрывы. Высокий уровень аналитических способностей, умение сопоставлять разрозненные данные из разных источников, находить скрытые взаимосвязи между контрагентами и конечными бенефициарами. Экспертные знания методологии классического РКО и признаков сомнительных операций юрлиц. Аналогичный опыт работы от 2 лет (AML/Комплаенс подразделения банка) Условия: Оформление по ТК РФ. "Белая” конкурентоспособная заработная плата. Расширенный социальный пакет. Гибридный формат работы (офис+дом). Адрес: станция метро Калужская, БЦ "Кругозор" Уникальная атмосфера для продуктивной работы и развивающая среда, где можно найти единомышленников и научиться новому. Команда экспертов, возможность самореализации, сложные и интересные задачи для тех, кто любит настоящие вызовы в работе. Мы регулярно проводим внутреннее и внешнее обучение для прокачки профессиональных навыков. ДМС для наших сотрудников: в него входит большой перечень медицинских услуг, включая стоматологию. Предоставление корпоративной техники. Уютный и современный офис, чтобы каждый человек чувствовал себя, как дома.