Заместитель руководителя Управления ПОД/ФТ

Описание

WALLET ONE - технологичный лидер на рынке платёжных решений. Мы создаем и масштабируем финансовые сервисы для миллионов пользователей и тысяч бизнесов. Наша цель - строить безопасное и доверительное будущее цифровых финансов. В связи с развитием бизнеса и усилением контура финансового мониторинга мы ищем Заместителя руководителя Управления ПОД/ФТ. Нам нужен практик, который умеет видеть суть операций клиента и организовывать работу команды. Чем предстоит заниматься: Анализ клиентов и операций: Проводить содержательный анализ высокорисковых клиентов, партнеров и электронного бизнеса. Проверять соответствие операций заявленной деятельности и формировать актуальные профили риска. Выявление подозрительных схем: Инициировать ограничение или блокировку рискованных транзакций до их завершения, включая нелегальные платежи, дропперство, вывод средств и нетипичные переводы. Контроль и качество: Обеспечивать своевременность и качество направляемых сведений, разбирать ошибки и переводить новые рисковые схемы в правила автоматизированного контроля. Контроль электронных денег и платежей: Контролировать соблюдение лимитов, требований идентификации и ограничений по электронным средствам платежа. Методология и ВНД: Актуализировать и разрабатывать внутренние документы (Правила ПОД/ФТ, регламенты, лимиты, методики и стоп-факторы). Команда и замещение: Руководить сотрудниками отдела, распределять задачи, контролировать их исполнение и замещать руководителя Управления в период отсутствия. Наши ожидания: Высшее юридическое, экономическое или финансовое образование. Опыт работы в сфере ПОД/ФТ от 4 лет в банках, РНКО, платежных организациях или финтехе, из них от 1–2 лет на руководящей позиции или с выполнением функций замещения руководителя. Отличное знание 115-ФЗ, 161-ФЗ, нормативных актов Банка России и требований Росфинмониторинга. Практический опыт формирования и отправки сообщений в Росфинмониторинг, а также работы с Личным кабинетом. Понимание специфики электронных денег, электронной коммерции, платежных сценариев и ограничений. Опыт выявления нелегальных и рискованных схем, таких как платежи в адрес казино, дропперство, вывод средств и нетипичные цепочки переводов. Опыт разработки и актуализации Правил внутреннего контроля, положений, регламентов, лимитов и обучающих материалов. Мы предлагаем: ​​Официальное оформление: Оформление по ТК РФ с первого дня. Стабильность и надёжность: Работа в успешно развивающейся финтех-компании с чёткими и понятными бизнес-целями. Офис на Трёхгорной мануфактуре: Мы находимся в этом историческом квартале с отличной инфраструктурой. Культура про смыслы: Наша внутренняя корпоративная культура нацелена на ценности. Участие в инициативах, которые вам близки: от корпоративного спорта до социальных проектов. Достойные условия: Конкурентная «белая» зарплата (обсуждается индивидуально), удобный график, короткая пятница. Забота о комфорте: Современный офис, возможности для профессионального развития, а также регулярные weekly pizza & fruit days. Если вы читаете это и чувствуете отклик, значит, мы на одной волне. Давайте познакомимся!