Юрисконсульт

Описание

KYC Legal / Юрист-консультант по KYC и комплаенсу О компании Мы — консалтинговая компания, специализирующаяся на финансовом и юридическом консультировании, а также на сопровождении экспортно-импортной деятельности для компаний среднего и крупного бизнеса. Цель роли Обеспечивать юридически корректное, риск-ориентированное и своевременное консультирование клиентов компании по вопросам KYC/KYB, AML/CFT, санкционного скрининга и структуры владения; снижать правовые, регуляторные и репутационные риски клиентов при прохождении комплаенс-процедур банков и платёжных партнёров. Ключевые задачи Проводить первичный и периодический KYC/EDD-анализ клиентов — юридических лиц, ИП, их участников, руководителей, бенефициарных владельцев, представителей и связанных лиц. Проверять учредительные, корпоративные, регистрационные, финансовые и договорные документы клиентов, включая документы иностранных компаний. Устанавливать и документировать структуру владения и контроля, выявлять конечных бенефициарных владельцев, номинальных участников и признаки непрозрачной корпоративной структуры. Оценивать правоспособность, полномочия подписантов, действительность корпоративных решений, доверенностей и иных документов, предоставляемых клиентом. Проводить юридическую оценку экономического смысла деятельности клиента, заявленных платежей, договорных отношений и операций в рамках ВЭД. Выявлять повышенные риски: признаки отмывания денежных средств, финансирования терроризма, обхода ограничений, мошенничества, фиктивной деятельности, транзитных операций. Участвовать в санкционном скрининге клиентов, бенефициаров, контрагентов и связанных лиц; анализировать потенциальные санкционные и экспортно-контрольные риски. Готовить заключения и рекомендации по результатам KYC/EDD-проверок для клиентов и внутренних заказчиков проекта. Готовить перечни дополнительных документов и вопросы клиентам, сопровождать получение и анализ ответов до закрытия кейса. Взаимодействовать с командами продаж, сопровождения клиентов, партнёрскими банками и платёжными провайдерами по спорным и высокорисковым кейсам. Участвовать в разработке, актуализации и внедрении внутренних методик, чек-листов, матриц рисков и шаблонов заключений по KYC/AML/CFT для клиентов. Вести проектную документацию, обеспечивать полноту, актуальность и надлежащее хранение материалов и решений. Отслеживать изменения применимого законодательства, регулирования, санкционных режимов и практики финансовых организаций. При необходимости участвовать в предварительном рассмотрении нестандартных сделок и трансграничных платежей клиентов. Зона ответственности Качество и юридическая обоснованность консультаций и заключений по KYC/комплаенс-вопросам. Соблюдение сроков проверки и SLA по клиентским проектам. Полнота проектной документации и качество документирования решений. Корректная идентификация бенефициаров, контролирующих лиц и полномочий представителей. Своевременная эскалация AML/CFT, санкционных, правовых и репутационных рисков. Снижение количества возвратов, блокировок и отказов со стороны банков и платёжных партнёров у клиентов компании. Требования Обязательные Высшее юридическое образование. Опыт работы от 3 лет в юридической функции, комплаенсе, финансовом мониторинге, AML/KYC, банковском секторе, платёжной организации, финтехе, консалтинге или международной торговле. Практический опыт проведения KYC-проверок юридических лиц и анализа корпоративных документов. Понимание принципов AML/CFT, риск-ориентированного подхода, идентификации клиентов и бенефициарных владельцев. Уверенное знание корпоративного, гражданского, договорного и финансового права. Навык анализа сложных структур владения, взаимосвязей между компаниями и полномочий представителей. Опыт работы с иностранными корпоративными документами будет существенным преимуществом. Внимательность к деталям, структурное мышление, способность обосновывать выводы документально. Уверенное владение MS Office (Word, Excel); опыт работы с CRM и KYC/AML-системами приветствуется. Знание санкционных режимов и практики санкционного скрининга. Понимание экспортного контроля, валютного регулирования и специфики международных расчётов. Английский язык на уровне, достаточном для чтения и анализа договоров, корпоративных документов и деловой переписки. Опыт взаимодействия с банками-корреспондентами, платёжными провайдерами, аудиторами или внешними юридическими консультантами. Ключевые компетенции Risk-based approach и профессиональная независимость суждения. Юридическая экспертиза корпоративных и договорных документов. KYC/EDD и анализ бенефициарного владения. Понимание логики трансграничных платежей и ВЭД. Умение работать с неполной, противоречивой или нестандартной информацией. Навык конструктивной коммуникации с клиентами и партнёрами без снижения требований контроля. Умение приоритизировать проекты и соблюдать сроки в условиях высокой нагрузки. Конфиденциальность, ответственность и высокая профессиональная этика. Мы предлагаем Работу в растущей консалтинговой компании с реальными международными проектами и разнообразным портфелем клиентов. Участие в развитии практики KYC/Compliance-консультирования на разнообразных клиентских кейсах. Практику работы со сложными трансграничными клиентскими и корпоративными структурами. Официальное оформление и конкурентную оплату труда, обсуждается индивидуально по итогам собеседования. Формат работы: офис (Москва-Сити, с 10 до 19). ДМС после испытательного срока, оплата спортзала, корпоративные мероприятия.