Главный специалист службы финансового мониторинга
Описание
РНКО “НОДА” — это современная финтех-компания, которая объединяет инновации в IT и надежность банковской экспертизы. Мы создаем платежную платформу будущего, где собраны все ключевые финансовые сервисы для частных лиц и бизнеса. В основе «НОДА» — более 30 лет опыта в финансовой сфере и международная экспертиза в финтехе. Мы ставим перед собой амбициозную цель — создать платформу, которая сделает управление деньгами максимально простым, выгодным и безопасным, а также откроет новые возможности для развития бизнеса. Наша компания предоставляет различные финтех-услуги, включая интернет-банкинг, эквайринг, электронные кошельки, СБП и трансграничные переводы, банковские услуги для ФЛ и ЮЛ, процессинг и IT-разработку. Мы в поисках опытного главного специалиста СФМ. Он будет играть ключевую роль в обеспечении эффективной системы финансового мониторинга, выявлении и предотвращении сомнительных операций, а также развитии AML- и антифрод-контролей для транзакционных и платежных продуктов компании.Обязанности: Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: Выполнение функций специального должностного лица (СДЛ), ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ; замещение руководителя службы в период его отсутствия. Ежедневный мониторинг операций в АБС и процессинге на предмет выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, вызывающих подозрения в целях ПОД/ФТ. Анализ операций клиентов, направление запросов, проведение углубленных проверок, составление мотивированных суждений и решений об отказе/приостановлении. Формирование и отправка сообщений в Росфинмониторинг, контроль качества и сроков ОЭС, работа с квитанциями и исправлениями. Работа с перечнями и решениями МВК в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга, обработка ответов на запросы. Участие в разработке и актуализации ПВК по ПОД/ФТ и иных внутренних нормативных документов службы, в том числе программ, специфичных для платежных продуктов. Консультирование бизнес-подразделений и продуктовых команд по вопросам ПОД/ФТ, участие в согласовании новых продуктов и тарифов на стадии разработки. Подготовка ответов на запросы Банка России, Росфинмониторинга и иных контролирующих органов, участие в проверках регулятора. Транзакционные и платежные продукты: Мониторинг и анализ эквайринга: контроль ТСП и платежных агрегаторов, проверка соответствия деятельности заявленным MCC, выявление транзитных и «серых» ТСП, схем дробления, подмены назначения платежа и обналичивания через торговые точки. Контроль операций с электронными средствами платежа (ЭСП) и электронными денежными средствами (ЭДС): соблюдение лимитов по ЭСП, контроль пополнений и выводов. Мониторинг операций в СБП (C2B, B2C, C2C, me2me, QR- и подписочные сценарии) и P2P-переводов, выявление дропперских схем и веерных распределений. Участие в развитии антифрод- и AML-мониторинга: постановка требований к сценариям и правилам срабатывания, настройка порогов, снижение доли ложных срабатываний совместно с IT и риск-подразделением. Взаимодействие с ФинЦЕРТ и работа с базой данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента (161-ФЗ). Разбор инцидентов и спорных операций совместно с процессингом, службой безопасности и клиентскими подразделениями. Участие в оценке риск-профиля клиентов транзакционного бизнеса, актуализация подходов к сегментации и присвоению уровней риска. Требования: Высшее образование (экономическое, финансовое, банковское или юридическое будет преимуществом). Опыт работы в сфере финансового мониторинга / ПОД/ФТ от 3х лет в банке, РНКО или иной кредитной организации. Соответствие квалификационным требованиям Банка России, предъявляемым к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию ПВК по ПОД/ФТ. Глубокое знание 115-ФЗ, Положения Банка России № 375-П, требований Росфинмониторинга и профильных нормативных актов Банка России. Практический опыт мониторинга и анализа транзакционных продуктов: эквайринг, интернет- эквайринг, работа с ТСП и платежными агрегаторами. Понимание 161-ФЗ и практики работы с электронными средствами платежа (ЭСП) и электронными денежными средствами (ЭДС): виды ЭСП, лимиты, порядок идентификации — будет существенным преимуществом. Знание СБП и правил НСПК, понимание сценариев переводов и логики расчетов. Техническое понимание платежного потока: маршрут транзакции, роли эмитента, эквайера и процессинга, состав данных транзакции и то, как эти данные использовать в анализе. Уверенная работа с данными: умение самостоятельно выгружать и анализировать большие массивы операций. Опыт составления мотивированных суждений и подготовки ответов регуляторам. Управленческие навыки, самостоятельность, готовность принимать решения и нести за них ответственность. Будет преимуществом: Опыт работы в РНКО, НКО, платежной или процессинговой компании. Опыт выполнения функций ответственного сотрудника по ПОД/ФТ или его заместителя. Опыт прохождения проверок Банка России и взаимодействия с регуляторами. Опыт постановки задач на доработку систем мониторинга, участие во внедрении антифрод-решений. Опыт мониторинга трансграничных переводов и валютных операций. Понимание специфики операций с цифровыми валютами и цифровыми правами. Условия: Оформление по ТК РФ Работа в офисе, офис располагается в 5 минутах от м. Сокольники (собственный бесплатный паркинг); Стабильный и прозрачный доход; Возможности для профессионального развития и расширения опыта в современной технологической компании.