AML-специалист (Middle / Middle+)
Описание
NS.Cards- это финтех-платформа для выпуска карт и платежных решений с криптофункциями, ищет AML-специалиста уровня Middle / Middle+ в команду Compliance. Мы ищем человека, который умеет не просто проводить проверки по чек-листу, а анализировать поведение клиентов и транзакции, замечать нетипичные сценарии, аргументированно принимать решения и своевременно эскалировать сложные кейсы. Чем предстоит заниматься проводить KYC/KYB-проверки физических и юридических лиц; выполнять первичную и периодическую верификацию клиентов; анализировать транзакции и клиентскую активность на предмет AML-рисков и подозрительных операций; проверять клиентов по санкционным спискам, PEP и adverse media; запрашивать и анализировать подтверждающие документы, включая Source of Funds и Source of Wealth; анализировать историю транзакций, платежные потоки и взаимосвязи между операциями; сопоставлять фактическое поведение клиента с заявленной целью использования сервиса; выявлять аномалии, нетипичную активность, признаки мошенничества и злоупотреблений; анализировать источники поступления и направления движения денежных средств; принимать решения по AML-кейсам в рамках своих полномочий и эскалировать сложные ситуации; вести полную и корректную документацию по каждому кейсу; взаимодействовать с командами Support, Risk, Compliance и другими подразделениями; участвовать в совершенствовании AML-процессов, внутренних процедур и базы знаний; предлагать идеи по оптимизации и автоматизации текущих процессов. Что мы ожидаем опыт работы в AML/KYC или смежном направлении от 2 лет; понимание принципов AML/CFT и KYC; практический опыт Customer Due Diligence (CDD); опыт работы с санкционными списками, PEP и adverse media; навыки анализа транзакций и оценки клиентских рисков; умение работать со сложными и неоднозначными кейсами и аргументировать принятые решения; английский язык на уровне не ниже Intermediate (B1–B2) — для работы с международными сервисами и документацией; высшее образование. Предпочтительные направления образования: финансы, экономика, юриспруденция, информационная безопасность, международные отношения или смежные специальности. Будет преимуществом опыт работы с Sumsub, Ondato, Fireblocks или аналогичными решениями; опыт использования инструментов анализа блокчейн-транзакций; опыт работы в криптовалютной индустрии или финтехе; знание требований FATF, европейского AML-регулирования и международной Compliance-практики; опыт работы в банках, платежных системах, EMI/PSP, криптопроектах, финансовых сервисах или Compliance-консалтинге. Нам особенно подойдет человек, который системно и аналитически мыслит; внимателен к деталям и способен сохранять концентрацию при большом количестве кейсов; комфортно работает с регламентами и процедурами; умеет принимать решения на основе фактов даже при неполной информации; ответственен и последователен; обладает высокой профессиональной этикой; способен самостоятельно вести типовые кейсы и понимает, когда ситуацию необходимо эскалировать; не боится предлагать улучшения и автоматизацию существующих процессов. Что будет результатом вашей работы В первые месяцы мы ожидаем, что вы сможете самостоятельно и качественно вести AML-кейсы, выявлять подозрительные операции и расхождения между заявленным и фактическим поведением клиентов, грамотно документировать и аргументировать свои решения. Кроме операционной работы, нам важно видеть инициативу: мы будем рады предложениям, которые помогут сделать AML-процессы быстрее, качественнее и более автоматизированными. Условия полностью удаленный формат работы; работа с международными финансовыми продуктами и AML-практиками; возможность влиять на развитие и автоматизацию Compliance-процессов; быстрый процесс выхода — готовы обсуждать старт вскоре после завершения отбора. Если вам интересна AML-аналитика, вы умеете видеть за отдельными транзакциями целостную картину поведения клиента и хотите развиваться в международном финтех-продукте — будем рады познакомиться.